Jeffrey Epstein był dla Deutsche Banku klientem idealnym. Miliony przepływały bez pytań. A w tle działał przestępczy proceder
Dla Deutsche Banku Jeffrey Epstein był klientem o szczególnym znaczeniu. Posiadał on w tej instytucji finansowej ponad 40 aktywnych kont, przez które przepływały miliony dolarów. Jak pokazują niedawno ujawnione dokumenty, właśnie za ich pośrednictwem finansowany był również jego system wykorzystywania seksualnego. Reporterzy dziennika “Bild” przeanalizowali materiały bankowe wchodzące w skład akt Epsteina. Ich analiza prowadzi do niewygodnych pytań: czy Deutsche Bank był jedynie instytucją obsługującą bogatego klienta, czy też stanowił legalny filar jego przestępczego procederu?
Posłuchaj artykułu
x1 x2 x1.75 x1.5 x1.25 x1 x0.75 00:00 / 00:00 Audio generowane przez AI (ElevenLabs) i może zawierać błędy 
“Jeffrey, mam nadzieję, że miałeś udane lato. Jeśli będziesz w Londynie, chcielibyśmy Cię u nas gościć”. To wiadomość od wysokiego rangą menedżera Deutsche Banku do Jeffreya Epsteina. Bankier napisał te słowa do amerykańskiego finansisty 7 września 2016 r. W tym czasie Epstein był już od ośmiu lat skazanym przestępcą. A od około trzech lat był ważnym klientem Deutsche Banku. Przez jego konta przepływały miliony, często w postaci bardzo wysokich wypłat gotówki.
Deutsche Bank jest jedną z najczęściej wymienianych instytucji w aktach Epsteina. Akta te zawierają e-maile, w których sam Epstein wielokrotnie wspomina o banku. Dotyczą one kont prowadzonych na jego nazwisko i tych ukrytych pod innymi nazwami, jak na przykład pod dźwięcznie brzmiącą “Butterfly Trust”.
Za pośrednictwem tego właśnie konta przekazywano wpłaty, wiele z nich na rzecz kobiet, wiele do Rosji. Do Karyny Szuliak, ostatniej osoby, z którą Epstein rozmawiał przez telefon. I do wielu nieznanych kobiet z tytułem płatności “czesne” lub “czynsz”. 27 tys. dol. (97 tys. zł) tu, 100 tys. dol. (358 tys. zł) tam.
Klient wysokiego ryzyka
Dokumenty dotyczą również kont “Southern Financial LLC”, “Southern Trust Company”, “Gratitude America” i wielu innych. Epstein zlecał bankowi wykonanie transakcji za pomocą wiadomości e-mail. Jedna z nich brzmi: Jeffrey chciałby przelać 100 tys. dol. (358 tys. zł) do Gratitude”. A po niej adnotacja “ASAP”, czyli jak najszybciej.
- Tekst publikujemy dzięki uprzejmości dziennika “Bild”
Jeffrey Epstein podpisał się pod kontem Deutsche Banku “Southern Financial LLC”, na którym zgodnie z opublikowanymi dokumentami znajdowało się ponad 11 mln euro (46 mln 393 tys.).
Dalszy ciąg artykułu pod materiałem wideo Afera Epsteina zaszkodzi Donaldowi Trumpowi? "Zwolennicy nie chcą go słuchać"
A Deutsche Bank — jak pokazują wewnętrzne dokumenty — oferuje mu szczególnie korzystne oprocentowanie, jeśli zgodzi się pozostawić swoje pieniądze w tej instytucji. “DB jest bardzo zainteresowany zwiększeniem depozytów bezpośrednio w Stanach Zjednoczonych” — czytamy w jednym z e-maili. Dobrze, że ma się takiego klienta jak Epstein.
- “Akwarium pełne dziewczyn”. Jak Epstein zaplątał w swoją sieć światową śmietankę. “Miliarderzy lubią trzymać się razem”
Jednak w tym czasie w samym banku najwyraźniej toczyła się już dyskusja na temat Epsteina jako klienta wysokiego ryzyka. Świadczą o tym wewnętrzne e-maile z maja 2017 r. W związku z transakcjami z rosyjskim administratorem majątku oraz modelką mieszkającą w Moskwie pisano o “ryzyku utraty reputacji” i kontroli kont.
Jednak dopiero na początku 2019 r. Epstein został “usunięty”. Kilka miesięcy przed ponownym aresztowaniem finansisty Deutsche Bank nie chce już prowadzić go jako klienta. “Czy naprawdę mamy zamknąć wszystkie konta?” — pyta pracownica banku w e-mailu. “Wszystkie. Dzięki” — odpowiada szef działu zarządzania aktywami. Odpowiedź: “W porządku, dziękuję!” Konta Epsteina zostają wyzerowane. Relacje biznesowe zostają oficjalnie zakończone.
Cena relacji z Epsteinem
Deutsche Bank już zapłacił za tę relację: w 2020 r. aż 150 mln dol. (537 mln zł) kary nałożonej przez nowojorski organ nadzoru finansowego za niewłaściwy nadzór nad kontami Epsteina. W 2023 r. kolejne 75 mln dol. (268 mln zł) odszkodowania trafiło bezpośrednio do ofiar Jeffreya Epsteina, również w celu uregulowania pozwu zbiorowego.
— Natychmiast po aresztowaniu Epsteina bank skontaktował się z właściwymi organami i zaoferował pełne wsparcie w dochodzeniu. Deutsche Bank zajął się tą sprawą i systematycznie rozwiązywał problemy — wyjaśnia w rozmowie z “Bildem” rzecznik banku. Bank zainwestował ogromne środki w szkolenia i kontrole, a także zwolnił część pracowników.
- “Dla pana Epsteina wszystko jest możliwe”. Jak przestępca seksualny otrzymywał specjalne traktowanie w jednym z najlepszych szpitali w USA. Ujawniamy
Ilu? Nie jest to jasne. Podobnie jak pytanie, jak poważne były błędy kierownictwa banku w sprawie Epsteina i w czym dokładnie bank widzi własną winę, która doprowadziła do wysokiej kary finansowej. Czy z perspektywy czasu można uznać, że to raczej pech, że bogaty przestępca prowadził swoje konta właśnie w Deutsche Banku, czy też bank ten, przymykając oko lub nawet domyślając się, stanowił finansowe zaplecze systemu wykorzystywania seksualnego Epsteina?
Siedziba Deutsche Banku we Frankfurcie w Niemczech, 28 stycznia 2026 r.Florian Wiegand/Getty Images / Getty Images
W dotychczas tajnej 50-stronicowej prezentacji Deutsche Bank przedstawił prokuraturze w Nowym Jorku 12 września 2019 r. zakres relacji biznesowych z Epsteinem. W dokumencie bank uporządkował m.in. różne przepływy pieniężne Epsteina. Śledczy wkrótce potem uznali prezentację za “szczegółową” i nie dostrzegli żadnych wskazówek świadczących o “nielegalnych” przepływach pieniężnych.
- “Największa zasadzka w historii”. Rosyjski ślad w aferze Epsteina. Moskwa na to czekała
Jednocześnie w wewnętrznych mailach po spotkaniu z przedstawicielami Deutsche Banku piszą, że w sprawę zaangażowanych było “ponad 25 kobiet, najwyraźniej modelek z Europy Wschodniej”.